תשלומי המיסים הם חלק מהחיים שלנו כתושבי מדינת ישראל, ובעצם זה כך גם בכל מדינה מתוקנת בעולם. תשלומי המס נועדו לייצר הכנסות למדינה, והם נקבעים בהתאם לרמת ההכנסות של האזרחים ובהתחשב בנתונים נוספים כמו נקודות מס וכדומה. בכל מה שקשור להתנהלות מול רשויות המיסים ניתן לבצע פעולות כאלו ואחרות שיפחיתו את חבות המס. מדובר על פעולות חוקיות לכל דבר ועניין. כדי לבצע אותם נכון ניתן לפנות אל יועץ מס. בעזרתו ניתן לפעול בתבונה ולנהל את העסקים בצורה שחוסכת בתשלומי מיסים.
מהו תפקיד יועץ מס?
התפקיד המוגדר של יועץ מס הוא לכוון את הלקוחות שלו, הנישומים של רשויות המס, בכל מה שקשור להתנהלות שלהם מול רשות המס. זאת במטרה להפחית את חבות המס ככל שניתן, ולהגדיל את היקפי הרווח וההכנסות של הנישומים. מרבית הלקוחות של יועצי המס הינם בעלי עסקים וחברות. אם כי גם שכירים נעזרים ביועצי מס, למטרות דומות של הפחתת תשלומי המס ותכנון נכון לפי ההכנסות וההצהרות. בעזרת ייעוץ מקצועי ניתן להרוויח סכומים משמעותיים מעסקאות ולשלם סכום מינימלי ככל שניתן למס. כאשר כל הפעולות הללו מתבצעות לפי הוראות החוק וללא שום חריגה.
מיהו יועץ מס מומלץ?
יועץ מס מומלץ הינו איש מקצוע שרכש מקצוע באופן יסודי ביותר. כמו כן הוא מכיר היטב את כל פרטי החוק והאפשרויות שעומדות בפני הלקוחות שלו, כדי לפעול במטרה להפחית את חבות המס שלהם למינימום האפשרי. יועץ טוב הינו יועץ שיודע לקרוא היטב את התיק של הנישום, להבין מהם כל הפרטים הקטנים והגדולים, ולהנחות אותו לבצע פעולות הרצויות בהתאם למקרה. יועץ מנוסה יודע לנהל עבור הלקוחות שלו את התיק ולחסוך להם סכומים משמעותיים של כסף.
ייצוג הלקוחות מול הרשויות
התפקיד הבסיסי והרשמי של יועץ מס כולל את ייצוג הנישומים מול רשויות המס. הווי אומר שהאזרח לא מבצע את הפעולות, לא מגיש את הטפסים והמסמכים מול מס הכנסה, אלא יועץ המס מבצע כל הפעולות הללו עבורו. כך יורד העול מעל כתפי האזרח שאינו בקיא בכל מה שקשור לנושאי מיסים, ומי שמומחה בתחום לוקח את האחריות על הכתפיים שלו. אך מעבר לכך, יועץ המס שוקל שיקולים לכאן ולכאן, בודק אופציות שונות ונעזר גם במחשבונים השונים ובסימולטורים, כדי להגיע לחישוב המדויק ולדרך הנכונה ביותר להצהרות ולמילוי טפסים. זאת במטרה להביא להפחתת חובות המס שלהם ככל שניתן.
יועצי מס בעת מכירת נכס
אחת ההזדמנויות המשמעותיות בהן אזרחים צריכים את שירותיו של יועץ מס היא במכירה של נכס. כאשר אין מדובר בנכס יחיד של המוכר, הוא יידרש לשלם מס שבח בגין רווחי ההון שהנכס צבר במהלך הזמן שעבר מעת הרכישה ועד למכירה. יועץ מס יוכל להציע לו פתרונות מתאימים במטרה להפחית מיסוי נדל״ן משמעותית באמצעות פריסה.
כיצד ייעוץ מס יוכל להפחית תשלומי היטל השבחה?
יועץ מס מומחה יוכל להציע ללקוח שמוכר נכס אופציה של פריסת היטל השבחה למשך ארבע שנים לכל היותר. כך שהרווח מתחלק כהכנסה על פני ארבע שנים, מה שמונע מצב בו אדם הרוויח סכום גדול מאוד בשנה אחת, ולכן מתחייב בתשלומי מיסים גבוהים מאוד. בכל מה שקשור להשבחה של נכס וערך נוכחי של נכס, שמאי מכריע יהיה איש המקצוע שמוסמך לקבוע שווי ערך.
תכנון פרישה ויועץ מס
הזדמנות נוספת בה נכון וחשוב להיעזר ביועץ ולקבל ייעוץ מס היא לקראת גיל פרישה. למעשה הצעד החכם הוא לקבל ייעוץ פנסיוני מקיף בכל שלב בחיים. זאת כדי להבטיח כי פעולות החיסכון וההפרשות שאתם מפרישים בכל חודש וחודש אכן יעמדו לרשותכם בגיל פרישה. וכי תוכלו לפרוש כאשר עומד לרשותכם סכום כסף משמעותי שתוכלו להתפרנס ממנו לאחר הפרישה. ייעוץ מס בפרישה יוכל להועיל במידה רבה ולמקסם את הסכומים שחסכתם.
האם אני זכאי להחזרים מתוך מס הכנסה?
לא מעט אזרחים משלמים סכומים גבוהים למס הכנסה. חלקם משלמים לפי הסכום שהם חייבים לשלם בהתאם להכנסות ובהתאם לנקודות הזיכוי שלהם. אך לא מעט אזרחים משלמים למס הכנסה סכומים גבוהים ממה שהם חייבים. הסיבה עשויה להיות גביית מס שמתבצעת ללא עדכון פרטים אישיים, גביית מס ללא תיאום מס ועוד. בכל מצב כזה בו הנכם סבורים כי שלמתם למס הכנסה סכומים גבוהים ממה שהנכם חייבים, חשוב לפנות אל יועץ מס שמתמחה בתחום החזרי מס הכנסה. בהליך חוקי ופשוט הוא יוכל לבדוק מהם ההחזרים שאתם זכאים להם, ולדאוג שהכסף שלכם יחזור אליכם במלואו.
המלצות על יועץ מס מומלץ
בבואכם לשכור שירותי יועץ בנושא מס, חשוב מאוד לקבל המלצות ממכרים או ידידים. אלו שכבר נעזרים בשירותי ייעוץ מס. הם יוכלו לספר על השירות שהם מקבלים, על הייצוג מול הרשות וכן על יכולת היועץ בנושא תכנון מס והפחתת היטלים מוגדלים. שירותי ייעוץ מס מומלצים יכולים להפוך עסקה כושלת לטובה, הכנסה מצומקת למשמעותית וכן הלאה על זו הדרך.
האם רואה חשבון נותן גם שירותי ייעוץ מס?
לא מעט אזרחים לא מבדילים בין שירותי רואה חשבון לשירותי יועץ מס. התשובה היא שמדובר בשני תחומים נפרדים. רואה חשבון מנהל את פנקסי החשבונות של החברה / הארגון או התאגיד. אך יועץ בנושא מס ממונה על ייצוג הלקוחות מול רשויות המס, ובנושאים כמו החזר מס שבח. איש המקצוע מייעץ ומנחה את הלקוחות לגבי הדרכים הנכונות והחסכוניות ביותר, כדי לנהל נכון את העסק והתקציב, ולהפחית תשלומי מס באמצעות תכנוני מס מותרים על פי חוק.
